Qui a besoin de planification de la retraite?

Toute personne qui prévoit prendre sa retraite un jour. De vos premières années aux derniers stades de la vie, c’est toujours un bon moment pour avoir un plan de retraite. Les meilleurs conseillers professionnels des sociétés de gestion de patrimoine supérieures travaillent avec diligence avec leurs clients pour établir un plan bien pensé qui les guide vers la sécurité financière dans leurs années de retraite.

Les meilleurs conseillers en placement des plus grandes firmes de planification financière partageront et fourniront des renseignements précieux sur la création d’un régime de retraite, y compris les suivants: programmes gouvernementaux, régimes de retraite, planification successorale, REER, fiscalité, assurance et bien plus encore.

Planification de la retraite d’entreprise

Les entreprises et les employeurs peuvent également vouloir travailler avec un conseiller en placement de retraite afin d’établir et d’adapter le régime de retraite aux objectifs et aux besoins de l’employeur respectif. Voici les avantages qu’une entreprise peut tirer d’un plan de retraite détaillé et ciblé:

  • Garder des frais transparents et rationnels pour soutenir la croissance des soldes de compte.
  • Mettre en évidence l’influence et l’effet des cotisations de l’employeur au régime de retraite et comment cela influe positivement sur les revenus et les rendements futurs prévus de la retraite.
  • Les employés auxiliaires apprennent et comprennent combien de revenu potentiel on peut accumuler de leurs comptes financiers dans leurs années de retraite.
  • Éduquer les employés sur les régimes de retraite, les investissements et quelques notions financières supplémentaires.
  • Retenir et le recrutement des meilleurs talents avec de grandes compétences et aptitudes.
  • Maximiser les avantages et les contributions pour les propriétaires d’entreprises, les cadres supérieurs et exécutifs.
  • Inciter et encourager les travailleurs de l’entreprise à épargner pour la retraite.

Planification successorale

Aucun de nous ne vivra éternellement, c’est une réalité de la vie. La plupart des gens s’embarrassent de la tranquillité d’esprit de s’assurer que leur famille et leurs proches seront pris en charge conformément à nos demandes et souhaits après que nous ayons quitté ce monde. Les conseillers financiers faciliteront le processus de création d’un plan successoral détaillé et équitable.

Il y a une liste de choses importantes qui devraient être incluses dans un plan successoral: procuration, testament, stratégies de planification d’assurance, planification fiscale, planification d’investissement, preparations funéraires pré-planifiées et la préparation & succession de la relève.


Les titres ou secteurs mentionnés ne conviennent pas à tous les types d’investisseurs et ne doivent pas être considérés comme des recommandations. Veuillez consulter votre conseiller en placement pour vérifier si ce titre ou secteur vous convient et pour obtenir des informations complètes, y compris les principaux facteurs de risque. Les informations contenues dans ce document sont destinées à fournir des conseils généraux sur des sujets d’intérêt pour le public qui accepte l’entière responsabilité de son utilisation, et ne doit pas être considérée comme une analyse définitive de la loi et de la situation factuelle d’une personne ou entité particulière. En tant que tel, il ne devrait pas être utilisé comme un substitut à la consultation d’un professionnel comptable, fiscal, juridique ou autre conseiller professionnel. Ce commentaire reflète uniquement mes opinions et pourrait ne pas refléter les opinions du Groupe Financière Banque Nationale. La Financière Banque Nationale peut agir à titre de conseiller financier, d’agent financier ou de souscripteur pour certaines sociétés mentionnées aux présentes et peut recevoir une rémunération pour ses services. Financière Banque Nationale et / ou ses dirigeants, administrateurs, représentants ou associés peuvent avoir une position sur les titres mentionnés aux présentes et effectuer des achats et / ou des ventes de ces titres de temps à autre sur le marché libre ou autrement.